Certificaciones en
Certificación en Finanzas Personales
(+70 Horas de capacitación)
FINCERT
Asesor Certificado en Finanzas Personales - CPFC ®
15 horas contacto
IFP
"Coach" Certificado en Finanzas Personales – CCFP ®
60 horas contacto
¿Qué Obtendrá?
Dos designaciones profesionales como experto en finanzas personales
Educación Continua
30 horas de educación continua (PR)
Reuniones Semanales
4 horas una vez en semana
Talleres Profesionales
16 talleres de manera virtual vía ZOOM
Aplicaciones Financieras
4 seminarios virtuales vía ZOOM
Práctica y Dinámicas
Tareas, ejercicios y dinámicas
Material de Apoyo
Lecturas complementarias
Exámenes para Designación
2 exámenes (70% o más)
Acreditaciones
Académicas y Profesionales
Certificaciones acreditadas por:
Universidad Ana G. Méndez (Recintos de Cupey – Carolina – Gurabo). División de Educación Continua, acreditado por la IACET (International Association for Continuing Education and Training).
Una división del Instituto de Literacia Financiera, Portland, Maine, USA (Se acreditan de la certificación de Coach una 16 horas contacto de educación continua para la primera renovación de la certificación.
Instituto de Cooperativismo de la Universidad de Puerto Rico para Cooperativas de Ahorro y Crédito (30 horas contacto de educación continua).
“Ayuda a muchas personas a tener éxito y tú también lo tendrás”.
John Maxwell
Beneficios del Programa
Certificación que combina las finanzas personales y el "coaching"
Diversifique y Conviértase en Experto
Gran oportunidad para diversificar su profesión actual y expandir sus servicios actuales como experto en finanzas personales. Ofrecerá un coaching dirigido a una planificación financiera estratégico.
Ingresos Complementarios
Esta certificación contiene un modelo completo para la orientación financiera personal. Recibirá ingresos adicionales ofreciendo un servicio en pro del bienestar y seguridad económica de las personas.
¿Quiénes deben de aprovechar estas dos certificaciones?
01.
Planificadores Financieros Certificados
02.
Contadores Públicos Autorizados
03.
Agentes de Seguros y/o Corredores de Bienes Raíces
04.
Oficiales de Casas de Corretaje e Inversiones
05.
Profesores y Educadores de Finanzas Personales
06.
Oficiales de Recursos Humanos y Programa de Ayuda a el Empleado "PAE"
07.
Oficiales de Servicios - Gerentes de Bancos y/o Cooperativas de Ahorro y Crédito
08.
Oficiales Hipotecarios y de Crédito
09.
Oficiales de Cobros y Consejeros de Crédito
10.
Consejeros Profesionales, Trabajadores Sociales y/o Psicólogos
11.
Estudiantes de Bachillerato o Maestría en Finanzas
Beneficios que le Ofrece esta Certificación
"Coaching" Individualizado:
- Ingresos desde $900.00 hasta $1,200.00 (seis reuniones en un modelo de "coaching" exclusivo).
- Ingresos desde $125.00 hasta $450.00 (reuniones de seguimiento de un mes, tres o seis meses y anual).
Talleres al público en general:
- Ingresos desde $50.00 p/p hasta $125.00 p/p. Talleres de medio día o un día completo con un potencial desde $1,000.00 en adelante. Las mismas se establecen de manera presencial o virtual.
Charlas y/o Conferencias:
- Ingresos desde $300.00 hasta $1,500.00. Incluye tarifario con modelo de propuesta incluido por categoría de servicio, número de participantes, tiempo de la actividad y organización a servir.
Bosquejo de la Certificación
Calendario de Talleres y Temas (Clases grabadas y acceso durante el curso)
Día 1: VIRTUAL o PRESENCIAL
Bienvenida e Introducción
- Matrícula Final y Registro Certificación PR
- Entrega de Materiales
- Calendario del Curso
- Registro Certificación ASESOR / FINCERT
- Introducción del Curso y Objetivos de la certificación
Día 2: VIRTUAL
Certificación «Coach» 1ra parte
- Conceptos de Finanzas Personales
- Componentes de la Planificación Financiera
- Importancia de un Plan Financiero Personal
- Sistema Financiero Personal 5-3-11
- Tareas y lectura asignada
Día 3: VIRTUAL
Cinco pasos Plan Financiero 1
- Sistema Financiero Al Máximo 5-3-11 (resumen)
- Examinar situación financiera actual (Paso #1)
- Estrategia del Presupuesto
- Definir Metas Financieras (Paso #2)
- Cinco Metas Principales
- El triangulo de la planificación financiera
- Tareas y lectura asignada
Día 4: VIRTUAL
Cinco pasos Plan Financiero 2
- Establecer Planes de Acción (Paso #3)
- 11 planes a realizar
- Ejecutar Planes de Acción (Paso #4)
- Estrategias de una ejecución efectiva
- Rendición de cuentas y medición de resultados (Paso #5)
- Evaluación de progreso y establecimiento de nuevas metas
- Taller adicional: Plataforma Virtual – Aplicación Móvil «Dinero en Mano» (A coordinar con estudiantes)
- Tareas y lectura asignada
Día 5: VIRTUAL
Instrumentos Financieros, Problemas Financieros, El ciclo de la vida financiera
- Estados de Situación Personal
- Instrumentos Financieros
- Cuentas de Ahorros y Corrientes
- Certificados de Depósitos
- Instrumentos de Inversión
- ¿Cómo comprar una casa de manera inteligente?
- ¿Cómo comprar un auto de manera inteligente
- Instrumentos de Seguro y Planes de Retiro
- Administración del Crédito y Deuda
- Síntomas y consecuencias de problemas financieros
- Tres Puentes o Etapas de la Planificación Financiera
- Etapa #1: Seguridad y Tranquilidad Financiera
- Etapa #2: Libertad total de deudas
- Etapa #3: Independencia Económica
- Tareas y lectura asignada
Día 6: VIRTUAL
Administración sabia del crédito
- Instituciones de Servicios Financieros (USA/PR)
- Clasificaciones de préstamos
- Crédito Abierto
- Crédito Cerrado
- Leyes aplicables a la gestión crediticia y protección al consumidor
- Reporte de crédito
- Contenido
- Análisis del crédito
- Puntuación Crediticia
- Decisiones sobre el crédito
- Las cinco «C» del crédito
- Tareas y lectura asignada
Día 7: VIRTUAL
Administración sabia del crédito, Ética en las decisiones financieras
- Plan de Cancelación Rápida de Deudas
- ¿Por qué caemos en muchas deudas?
- ¿Cómo salir de las deudas de manera rápida?
- ¿Cuándo es aceptable una deuda?
- Uso de la tecnología y calculadoras financieras
- Ética en las decisiones financieras
- Principios y Valores
- Tareas y lectura asignada
Día 8: VIRTUAL o PRESENCIAL
Examen Puerto Rico («Coach»)
- Dos (2) horas disponible para examen
- Presencial o Virtual / «Online»
- Taller adicional: Plataforma de cancelar deudas con estrategia «Bola de Nieve» (A coordinar con estudiantes)
Día 9: VIRTUAL
«Coaching» Certificación FINCERT
- Técnicas de Comunicación y Asesoría
- Responsabilidad del Asesor y del Cliente
- Comunicación
- Métodos de asesoría
- Problemas Cognoscitivos
- Solución de problema
- Tareas y lectura asignada
Día 10: VIRTUAL
«Coaching» Certificación FINCERT
- Elementos de la Administración Financiera
- El ABC de la educación financiera para los adultos
- Administración del dinero (Flujo del Efectivo – Presupuesto)
- El Uso del Crédito
- Compañías de crédito
- Impacto de indagaciones
- Leyes en protección del consumidor
- Fraude y Robo de Identidad
- Administración de deuda
- Indicadores de deudas
- Diferentes herramientas de crédito y tasas de interés
- Tareas y lectura asignada
Día 11: VIRTUAL
«Coaching» Certificación FINCERT
- Elementos de la Administración Financiera II
- Inversiones y Plan de Retiro
- Jubilación
- Productos de Inversión
- Seguros o manejo de riesgo (vida, propiedad, planes medico, incapacidad, otros)
- Taller adicional: Plataforma de Monitoreo y Verificación FICO SCORE (A coordinar con estudiantes)
- Tareas y lectura asignada
Día 12: VIRTUAL
«Coaching» Certificación FINCERT
- Legislación Federal sobre protección al Consumidor
- Ley de Quiebra
- Organizaciones de Reparación de Crédito
- ECOA
- «Fair Credit Report Act»
- «Fair Credit Billing Act»
- «Fair Debt Collection Practice Act»
- «Truth in Lending Act»
- Otras leyes de protección al consumidor
- Ética y Servicio a la Comunidad
- Tarea y lectura asignada
Día 13: PRESENCIAL
Examen Certificación Estados Unidos
- Dos horas disponible para examen
- Presencial
- Taller adicional: Plataforma del Cuestionaro de Salud Financiera (A coordinar con estudiantes)
Día 14: VIRTUAL
Opciones a crisis financieras
- Ajustes de gastos y opciones de otros ingresos
- Planes de pagos y otras opciones
- Consolidar
- Planes de Pagos
- Liquidación de deudas
- Loss Mitigation – Short Sales – Dacción
- Agencias de Ayuda al Consumidor
- Préstamo Reversible «Reverse Mortgage»
- Ley de Quiebra #7 y #13
- Tarea y lectura asignada
Día 15: VIRTUAL
Autoestima Financiera Saludable
- Actitudes correctas y creación de hábitos efectivos
- El Poder del Enfoque y la Motivación
- El Efecto de la Creencias en la Percepción de los Eventos Financieros
- Actitud de un Vencedor Financiero
- Mitos y pensamientos financieros limitantes
- Alimentando nuestro potencial financiero
- Educación continua y relaciones profesionales
- Tareas y lectura asignada
Día 16: VIRTUAL
El uso de la tecnología en la consultoría financiera
- Imagen Profesional (Pagina «web» y «blog»)
- Alianzas Estratégicas (membresías, acuerdo de referidos profesionales)
- Redes sociales («Facebook»,»Likedin»,»Twitter»)
- «E-marketing»(servicios y/o productos)
- Calculadoras Financieras
- Plataformas Financieras
- Tareas y lectura asignada
Día 17: VIRTUAL
Modelo de «Coaching» Al Máximo
- Concepto de «Coaching» como modelo de ayuda
- Imagen Profesional (vestimenta, “Press Kit”, etc.)
- Estrategias de «Coaching»(Documentación)
- Sistema de «Coaching» CRECE©
- Tareas y lectura asignada
Día 18: VIRTUAL
Modelo de «Coaching» Al Máximo
- Sistema de Coaching “CRECE”© /
- Práctica y simulación de casos
- Modelo de Negocio (Registro y Aspecto Legales)
- Cierre del curso
Seminarios de Tecnología Financiera
Cuatro Seminarios de Herramientas de Planificación Financiera
- Aplicación Móvil de Manejo de Presupuesto – Dinero en Mano
- Programa de Cancelar Deudas y Organizador de Pagos
- Plataforma de Monitoreo y Construcción del Crédito
- Plataforma del Cuestionario de Salud Financiera
Lecturas y videos complementarios
Referencia de las mejoras publicaciones en Finanzas Personales
- Videos por expertos a nivel internacional
- Libros académicos y prácticos para consejeros financieros
- Artículos de investigaciones sobre las finanzas personales
- Videos para el desarrollo personal y profesional del coach
"Cada vez que ayudes a una persona, ofrece algo que sentir, que recordar y que hacer..."
John Maxwell
Una gran inversión - 2 únicas designaciones
CERTIFICIACIÓN DE ESTADOS UNIDOS 15 HRS.
Asesor Certificado en Finanzas Personales (FINCERT)
"Certified Personal Finance Counselor"
Carpeta con 10 capítulos de contenido en español
Adiestramiento y Coaching para el examen de USA
Procesamiento y Registro de Certificación con USA
CERTIFICACIÓN DE PUERTO RICO 60 HRS.
Coach Certificado en Finanzas Personales
- Adiestramiento y «Coaching»
- Carpeta de bosquejos de cada taller. Modelo de «Coaching» y Negocio con propuestas y tarifario de servicio
- Recursos Adicionales (Paquete de 11 plantillas y modelo de «coaching»)
- Certificación Profesional y Acreditación
- PIN distintivo de CCFP
- Donativo al Fondo de Becas Universidad o OSFL
- Cuatro seminarios de tecnología financiera. Aplicaciones y programas de presupuesto, crédito y manejo de deudas.
- Modelo de Negocio + Opción de Oferta Especial en Diseño de Página Web, Redes Sociales y Tienda Virtual
- Membresía Inicial:
- Directorio de membresía por área
- Recursos Profesionales de Apoyo
- Talleres Educación Continua
- Librería de Materiales y Recursos
- Noticias, Eventos y Artículos Profesionales
- Descuentos en Talleres y Actividades Locales
Próximo Comienzo de Clases Virtuales - Online
Semestre Académico: Enero a Mayo 2025
Curso comienza: Miércoles, 15 de enero de 2025
Grupo Virtual (Plataforma Zoom) - Universidad Ana G. Méndez, PR
6:00 pm - 10:00 pm
(18 clases consecutivas)
Inversión Total
$3,000
Reserve su espacio con un depósito de $150.00.
Planes Disponibles
Solo 15 espacios disponibles por grupo. Dos grupos disponibles en la semana (nocturno y sabatino)
OFERTA #1 (35% desc.)
Un solo pago (Ahorro Único de $1,050)
$
1,950
-
Pago inicial: depósito de matrícula $150
-
Pago total $1,800 en el primer taller
-
Recibe un 35% de descuento de $3,00
-
También puede realizar el pago de su matrícula ($150) por ATH Móvil al (787) 923-4181. Incluya su nombre y correo electrónico.
OFERTA #2 (30% desc.)
Plan de Pago en 2 plazos (Ahorro de $900.00)
$
2,100
-
Pago inicial: depósito de matrícula $150
-
Dos pagos adicionales de $975= $1,950
-
Plan de Pagos de $975 : Taller #1 y #6
-
Recibe un 30% de descuento de $3,000
-
También puede realizar el pago de su matrícula ($150) por ATH Móvil al (787) 923-4181. Incluya su nombre y correo electrónico.
FAVORITO
PRECIO REGULAR
Plan de Pagos en 3 plazos
$
3,000
-
Pago inicial: depósito de matrícula $150
-
Tres pagos adicionales de $950 = $2,850
-
Plan de Pagos de $950 : Talleres #1 - #6 - #11
-
También puede realizar el pago de su matrícula ($150) por ATH Móvil al (787) 923-4181. Incluya su nombre y correo electrónico.
Más información: 787-923-4181 (favor dejar mensaje de texto)
Último día de matrícula
Semestre Académico: Enero a Mayo 2025
Solo 15 espacios por grupo
Jueves, 9 de enero de 2025
Días
Horas
Minutos
Segundos
"Un líder es aquel que conoce el camino, anda en el camino y muestra el camino".
John Maxwell
Nuestro Equipo
Profesionales formados en el mundo de las finanzas con maestrías en finanzas y experiencias en el mundo financiero de la banca, cooperativas de ahorro y crédito, seguros, bienes raíces, planes de retiro e inversiones.
Nuestra Misión
A través de herramientas educativas y de un modelo de asesoría financiera efectiva, transformar la manera en que los individuos manejan sus finanzas personales y sus tomas de decisiones diarias, a fin de lograr cambios positivos en sus vidas y que logren su Seguridad Financiera, Libertad Total de Deudas e Independencia Económica para el tiempo del retiro.
¿Qué Dicen Nuestros Egresados?
Testimonios
"La certificación que ofrece el IFP, separa a un vendedor de un asesor profesional. El cliente nos ve de forma diferente y acepta nuestras recomendaciones, en vez de sentirse presionado para comprar un producto financiero más. Somos visto como un consejero ayudando a la persona en su planificación financiera. Además, me ayudo a llevar herramientas de esperanza a clientes que se sienten que van rumbo a una calle sin salida". (Graduado 2018)
Rosendo Adorno, CPFC
Agente de Seguros
Puerto Rico
Puerto Rico
"Al tomar la decisión de emprender como coach de finanzas personales, entendí que necesitaba de una institución académica acreditada; que avalará y certificará mis conocimientos en este campo. En el IFP encontré mucho más. Recibí una experiencia de aprendizaje con profesionalismo, pasión y entrega de todos los profesores. Recibí una capacitación con valores, para desarrollar una profesión de coach financiero con ética. Además, de estar capacitada para poder ayudar a las personas en sus planes futuros financieros". (Primera estudiante internacional - Graduada 2020)
Digna Paulino, CCFP
Consultora Financiera
Republica Dominicana
Republica Dominicana
"La certificación de Coach Certificado en Finanzas Personales del IFP, ha sido de gran beneficio tanto a nivel personal como profesional. Muchos de mis clientes han utilizado mis conocimientos en finanzas personales para adquirir bienes y servicios, organizándose financieramente para lograr sus metas personales y familiares. Ayudar a las personas adquirir un hogar con una orientación financiera personal, es una de las mayores satisfacciones que más disfruto gracias a esta certificación". (Graduado 2015)
Francisco Gomez, CPFC
Oficial Hipotecario
Puerto Rico
Puerto Rico
Conoces a nuestros egresados desde el año 2014
¿Por qué escoger el Instituto de Finanzas Personales - IFP?
El Instituto de Finanzas Personales tiene tres distintivos de excelencia que lo hacen únicos, como unos de los líderes de capacitación en finanzas personales a nivel mundial.
El Instituto de Finanzas Personales de Puerto Rico es una división del proyecto educativo de Finanzas Al Máximo. El 21 de octubre de 2020 fue galardonada como la organización privada en literacia financiera del año 2020. Además, el Director del Instituto de Finanzas Personales; Profesor José A. Medina, recibió en el año 2015 el premio nacional como «Educador del Año» en finanzas personales. Ambos premios y reconocimientos fueron otorgado por el Institute for Financial Lietarcy en Estados Unidos. También el Profesor Medina, recibió el premio de el exalumno distinguido del año 2017 por su proyecto empresarial educativo en finanzas personales por la Universidad Ana G. Méndez, Recinto de Cupey en Puerto Rico.
El material educativo del Instituto de Finanzas Personales cumple con todos los requisitos de lo estándares de la educación financiera para adultos, establecido por el Institute for Financial Literacy en Estados Unidos. Además, cumple con los requisitos pedagógicos de enseñanza-aprendizaje de la División de Educación Continua de la Universidad Ana G. Méndez en Puerto Rico. Que está acreditada por la IACET «International Association for Continuing Education and Training». Con acreditaciones para horas de educación continua para Cooperativas de Ahorro y Crédito de Puerto Rico, a través de Instituto de Cooperativismo de la Universidad de Puerto Rico.
Profesionales formados en el mundo de las finanzas con maestrías en finanzas y experiencias en el mundo financiero de la banca, cooperativas de ahorro y crédito, seguros, bienes raíces, planes de retiro e inversiones. Además recursos complementario en desarrollo personal y motivacional con experiencia internacional.
Conoce a nuestra facultad:
Profesor Edwin Rivera, MA – Experto en desarrollo personal y motivacional.
Profesora Arelis Rivera, MBA – Experta en el área de Cancelación de Deudas.
Profesor Ismael Rivera, BBA, CPFC, CCFP – Experto en el manejo de riesgo y seguros.
Profesor y Director IFP José A. Medina, MBA, DBAc, CPFC, CCFP, CEPF, CCRC – Experto en Finanzas Personales con tres certificaciones. Experiencia en el área de crédito, deuda, ahorro, presupuesto, negocio y emprendimiento.
Profesora Angela Cruz, MBA, CPFC, CCFP, CEPF – Experta en el área educativa y estrategias pedagógicas de finanzas personales.
Profesor Héctor Millán, BA – Experto en desarrollo personal y logro de metas.
Profesor William Sierra, MBA, CPFC, CCFP – Experto en el área de bienes raíces, inversión, moneda virtuales, divisas y planificación para el tiempo de retiro. Consultor en el área del desarrollo de aplicaciones tecnológica para la educación financiera.
Nuestra trayectoria:
1
+
Años de Experiencia
50
+
Alumnos Certificados
1
+
Grupos Certificados
Notificaciones
La certificación de ASESOR (FINCERT) «Certified Personal Finance Counselor» será emitida por dos años y requerirá cumplir por los primeros dos años; 16 horas de educación continúa (14 educación financiera general y 2 de ética). La certificación de «COACH» (IFP), cumple con los requisitos de las primeras 16 horas de educación continua para FINCERT. Recibirá una notificación antes del vencimiento para procesar la renovación por dos años más.
FINCERT emitirá una notificación de la renovación hasta un nuevo periodo de dos años. Es importante que su segunda renovación en adelante mantenerse tomando cursos de educación continua con el fin de brindar un servicio de excelencia y cumplir con los requerimientos establecidos de FINCERT de las renovaciones posteriores
La certificación de «COACH» (IFP) no requerirá educación continua obligatoria. Debido a que ésta es una certificación profesional de ayuda social, es el compromiso de nuestra organización mantener un estándar de excelencia y ético profesional en el servicio que se brinda a las personas y a la comunidad en general. Nuestros valores y la educación continua son la marca que nos distinguen en todo lo que hacemos. Gracias por la oportunidad de ser parte de esta gran misión. Al Máximo y Finanzas Al Máximo capacitando a cada persona para alcanzar su máximo potencial financiero.
El Sr. José A. Medina Martínez posee un Bachillerato en Administración de Empresas con Concentración en Contabilidad y dos Maestrías en Administración de Empresas, una con Concentración en Gerencia y la otra en Finanzas, ambas de la Universidad Metropolitana (hoy en día Universidad Ana G. Méndez, Recinto de Cupey), de Puerto Rico. Graduándose con honores en los grados obtenidos.
Actualmente está terminando sus Estudios Doctorales en la Escuela de Negocios y Empresarismo de la Universidad del Turabo en Gurabo, Puerto Rico (Hoy en día Universidad Ana G. Méndez), Aprobó su examen compresivo doctoral y comenzó su trabajo de tesis en el campo de las finanzas personales para aportar con un modelo educativo operacional a través del cooperativismo. Su objetivo es proveer soluciones y estrategias para que cada persona logre alcanzar su bienestar económico.
El Sr. Medina es un “Certified Personal Finance Counselor”, que es una certificación de consejería en finanzas personales y también es un “Certified Educator Personal Finance” del “Center for Financial Certifications” de Portland, Maine, USA. Además, es un «Coach» Certificado en Finanzas Personales del IFP de PR acreditado por la Universidad Ana G. Méndez.
Es invitado especial del programa de televisión «Día a Día» con Raymond y Dagmar por Telemundo Canal 2 (NBC) y escribe artículos en la sección de negocios del periódico de mayor circulación en Puerto Rico, El Nuevo Día. Además, de ser invitado en diferentes programas de radio como experto en el tema de finanzas personales. Es conferencista internacional donde ha presentado su plataforma educativa de finanzas personales y finanzas empresarial, en República Dominicana y varias ciudades en Estados Unidos.
El Instituto de Finanzas Personales es una división de la organización de Finanzas Al Máximo. Información sobre todo nuestro proyecto educativo, favor de visitar nuestra página web: www.finanzasalmaximo.com
Derechos reservados de Finanzas al Máximo 2014© Prohibida la Reproducción o Copia Parcial o Total de este Producto sin la autorización de Al Máximo, Finanzas Al Máximo y/o Instituto de Finanzas Personales. Advertencia: Apropiarse del concepto "Coach Certificado en Finanzas Personales" y hacer falsa representación de la misma con lleva una acción legal por violación a los derechos de autor y del registro de la marca "Coach Certificado en Finanzas Personales "CCFP". Cualquier asunto sobre este material favor de escribir a: finanzasalmaximo@gmail.com